Московский банк лишился лицензии из-за расчётов с онлайн-казино
Центробанк отозвал лицензию у московского РФИ банка. Регулятор выяснил, что кредитная организация нарушала федеральные законы, которые регулируют банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ. Также банк осуществлял расчёты между гражданами и онлайн-казино и букмекерскими конторами. Ранее Visa выписывала РФИ банку штраф за высокорисковые операции.
ЦБ сообщил об отзыве лицензии утром в пятницу, 4 июня. В пресс-службе регулятора отметили, что приняли такое решение из-за неоднократных нарушений РФИ Банка. За последний год Банк России неоднократно принимал меры в отношении банка, в том числе ограничивал осуществление отдельных операций.
Особое внимание в регуляторе обратили на то, что РФИ банк проводил расчёты между физлицами и нелегальными онлайн-казино, а также букмекерскими конторами. Помимо основной лицензии кредитная организация лишилась лицензии для работы на рынке ценных бумаг.
В РФИ банке назначили временную администрацию. Она будет действовать до момента назначения ликвидатора или конкурсного управляющего. Поскольку банк является участником системы страхования вкладов, вкладчики смогут вернуть до 100% размещённых средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного человека. Выплатой займётся Агентство по страхованию вкладов.
В июле 2020 года The Bell писал о возможных связях РФИ банка с онлайн-казино. Источники издания утверждали, что кредитная организация сотрудничала с крупной финтех-компанией Wirecard, которая в том числе обслуживала клиентов из категории высокого риска (high risk). Представитель банка тогда утверждал, что стороны заключили договор процессинга, но ни одной транзакции по нему так и не провели, а в октябре 2019 года контракт расторгли.
Вскоре после этого РФИ банк получил штраф от Visa за высокорисковые операции, писал «Коммерсантъ» со ссылкой на источники. К таким операциям относятся расчёты с казино и букмекерами, а также операции с криптовалютой. В банке подтвердили информацию о штрафах, отметив, что они относятся не к организации, а к клиентам.
По величине активов РФИ банк занимал 328-е место в российской банковской системе. Кредитная организация была зарегистрирована регулятором в ноябре 2000 года. Доли банка распределены между четырьмя физлицами: Степану Попову принадлежит 72,65%, Юрию Косынкину — 11%, Игорю Варгину — 11%, Александру Разумовскому — 5,35%.
В конце мая ЦБ отозвал лицензии сразу у двух банков. Их лишились петербургский Заубер банк и московский ИРС. В обеих кредитных организациях выявили сомнительные операции и случаи нарушения законодательства.
Фото: Wikimedia / Kuba -, CC BY 3.0
Главные новости бизнеса, экономики и финансов — на нашей страничке во «ВКонтакте».